Rủi ro ngoại hối

Rủi ro là một vấn đề thường gặp đối với các nhà đầu tư. Cũng như các hình thức kinh doanh khác, bạn sẽ phải gặp một số rủi ro ngoại hối không mong muốn. Những gì bạn cần làm là phải nhận ra nó, phòng ngừa và có biện pháp khắc phục kịp thời khi nó xảy ra.

Những rủi ro ngoại hối bạn thường gặp trong kinh doanh ngoại hối có thể kể đến rủi ro về lãi suất, rủi ro thanh khoản, rủi ro thực hiện, rủi ro tín dụng, rủi ro pháp lý, rủi ro công nghệ, kỹ thuật, rủi ro tỷ giá…

Trong các loại rủi ro kể trên, có lẽ rủi ro về tỷ giá là quan trọng nhất. Vì vậy, sau đây GGBinary xin phép đi sâu vào rủi ro tỷ giá ngoại hối.

Trong một thị trường kinh doanh ngoại tệ, khi một người kinh doanh thu lợi đồng nghĩa với việc một người kinh doanh khác đang phải chịu lỗ, bởi lẽ rủi ro và lợi nhuận luôn song song cùng tồn tại. Cho nên, thị trường càng dễ sinh lời thì càng tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Nguồn gốc sinh ra rủi ro tỷ giá là sự tạo ra trạng thái ngoại tệ và chờ tỷ giá biến động của các nhà đầu tư. Bên cạnh đó, vì các đồng ngoại tệ còn có mối quan hệ chặt chẽ với nhau ví dụ như đồng USD có hệ số tương quan với HKD là 0.81, đồng JPY có hệ số tương quan cao với hầu hết các đồng tiền trừ CAD và HKD; Do đó, khi giá cả một đồng tiền này biến động sẽ kéo theo đồng tiền khác thay đổi.

Ngoài ra, các đồng tiền không chỉ có mối quan hệ tương quan thuận, một số đồng tiền có mối tương quan nghịch với nhau, tức là khi giá đồng tiền này giảm thì giá đồng tiền kia tăng. Vậy nên, khi một sự thay đổi xảy ra trên thị trường thì đồng loạt sẽ có nhiều phản ứng kéo theo ảnh hưởng đến tỷ giá của những đồng ngoại tệ khác, dẫn đến rủi ro gặp phải tăng cao.

 

3 nguyên tắc được dùng trong việc phòng ngừa rủi ro ngoại hối bao gồm:

Thứ nhất, tổ chức hoạt động kinh doanh ngoại tệ chặt chẽ tại các ngân hàng, quản lý dữ liệu tập trung nhằm kiểm soát tốt trạng thái ngoại tệ trên thị trường.

Thứ hai, quản lý bằng công cụ hạn mức, giới hạn mức tối đa/tối thiểu trạng thái ngoại tệ mà các tổ chức, cá nhân được phép thực hiện.

Thứ ba, quản lý bằng công cụ lệnh. Nhà đầu tư có thể sử dụng các lệnh tự động trong giao dịch để khi thị trường diễn biến phù hợp với lệnh, lệnh sẽ tự động giao dịch và giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư.

Các quy tắc được đề cập đến trong bài viết này sẽ mang ý nghĩa khái quát, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn thông tin cụ thể hơn ở bài viết quản trị rủi ro ngoại hối. Hoặc các bạn có thể xem thêm nhiều thông tin về giao dịch ngoại hối hơn tại G+/GGBinary.